新加坡最大洗钱案影响大批中国人

来源：财叔有料， 投行圈子、由全球投融圈综合整理

最近，有金融圈同仁爆料，国内客户去新加坡的花旗银行开户，结果被拒了。

新加坡花旗银行的客户经理直言不讳：

主要还是受近期的洗钱案影响，对中国人的开户审核特别严。

前日就在今年8月17日，新加坡查获了一起史上最大的洗钱案，金额10亿新币（约54亿人民币，目前1新加坡元约为5.34元人民币），10名涉案人员全部是原籍中国福建安溪。

破案后继续查，发现规模远不止10亿新币，目前已经达到了28亿新币，令新加坡人难以接受+惊恐万分。

本次破案，新加坡出动了400多人的执法队伍，做了周密的计划部署，全国围剿，最后以突袭告捷。真个过程堪比电影剧情。

案发现场在多处豪宅，里面有大量的现金、豪车、珠宝、名表、名包，生活尽显奢侈。

涉案人员9男1女，年龄31-44岁，其中3人是中国公民。另外7人中，有3人持柬埔寨护照、2人持塞浦路斯护照、1人持土耳其护照、1人持瓦努阿图护照。

持有外国护照的这7人，都是非主流的小国护照，尽调不严格，花钱就能搞到手。

根据新加坡警方的指控，他们的巨额资金来源于线上非法赌博、网络诈骗、贩毒和贪污。其中1人还在去年6月登上当地媒体头条：用8500万新币，一口气买下康宁河湾20个单位。

据报道，这20套房子中，有10套是总价300多万新币的三房，另10套是500多万新币的四房。这位来自中国福建的买家，还准备多买10套大户型房子，使得交易额超过1亿新币。如果交易达成，将为新加坡贡献超过3000万新币的印花税。

他们的钱是怎么汇入新加坡的呢？

根据公开的报道，2 名男子伪造文件提交给花旗银行，1 对情侣伪造文件欺骗联昌银行。他们有几百个账户，估计开户过程都有问题。

复旦大学中国反洗钱中心主任严立新表示，10名嫌疑人通过非法线上赌博和网络诈骗获取的资金收益便是“黑钱”，而隐藏、掩饰非法资金来源，使得黑钱变得表面合法化的行为就是洗钱。

10名嫌疑人名下持有大量资产。截至10月3日，新加坡警方已对多达152处房地产发出禁止处置令。

“可以说，挣钱的方式有多少种，洗钱的方式就有多少种。”严立新说，“比特币等加密货币、黄金珠宝贵金属、奢侈品、收藏品等因其体积小、价值高、利于携带或运输、方便变现等特点，常常成为洗钱工具。”

只需要有一支会计师、律师组成的团队，做好账面工作，用房产洗钱的行为就可以瞒天过海。“如果遇到银行询问资金来源，只要假账做得完美，就可以骗过。”一名房地产经纪人告诉新加坡《联合早报》。

新加坡警方在嫌疑人住宅内缴获的奢侈品中，不乏豪车、腕表、名画和潮玩积木熊。

如一辆售价50万新币的奔驰AMG豪车；价值800万新币的百达翡丽白金天文陀飞轮腕表；多瓶30年茅台和100支麦卡伦威士忌酒……

这些人骗到钱以后，最后都偏向于去新加坡换一种生活。

新加坡这次如此大动干戈，相信接下来协助洗钱的客户经理、中介机构，都难免牢狱之灾。

案发以来的2个月，该洗钱案连续霸占新加坡的热搜，热度不减，而且新加坡国会已经多次开会讨论该事宜，要修改制度和商量对策。新加坡从上到下都认为，不能结案判刑就完事了，必须完善金融制度，杜绝再次发生。

嫌疑人花钱就能购买的小国护照

这10名嫌疑人每人担任多家公司的股东和董事，一共400多家公司，但基本都是空壳公司。

通过这种包装，给外人一种很有实力的感觉，于是他们每人都申请了新加坡EP（全称Employment Pass，是新加坡等级最高的工作准证，由新加坡人力部颁发给各领域的专业人士）。

最后，他们伪造开户文件，到新加坡各个银行去开户。银行一看他们都有新加坡EP和小国护照，开户资料也很不错，想必很有实力，于是很顺利下户。他们一共开立了上百个账户，新加坡的花旗、大华、星展、联昌等银行全部“沦陷”。

洗钱案嫌疑人落网地点（来源：南方周末）

8月17日破案时，涉案金额10亿新币；9月5日，超过18亿新币；9月20日，超过24亿新币；10月3日，超过28亿新币；案件还在查，估计规模还会增加。案件已经破案两个多月了，新加坡国会还在不断讨论这个事，《新加坡联合早报》《新明日报》还在用头版报道。

不仅要对10名涉案人员进行判刑，而且与之相关的律师、银行经理、中介，都会受到法律制裁。

新加坡政府讨论的内容，已经不局限于洗钱，而是对家族办公室、EP、公司法都提出了质疑。这么大规模的洗钱，居然都有新加坡EP，都担任多家新加坡公司的股东董事，这就令新加坡开始反思自己的制度是哪里出现问题了，要从制度层面堵住洗钱漏洞，只判刑几个人是没多大用的。

对于世界金融中心而言，洗钱是最大的污点。道理很简单，如果一个地方时不时出现洗钱，黑钱都喜欢去这里，那么以后从这里转出去的钱，谁还敢收？

当最基本的资金收付都成问题时，那还谈什么金融中心？！

对于银行经理而言，也是一样：最怕洗钱，一旦自己管理的账户出现洗钱，轻则被辞退，重一点就是被禁业，再严重一点就是判刑了。

因此，新加坡举国上下，如此重视该洗钱案，也就不足为奇了。

这个洗钱案对中国人有何影响？

洗钱案曝光后，新加坡就推出了一个政策，凡是拿着小国护照的中国人很难在银行开户、开设公司，除非这些人可以出具放弃原籍证明。

且不说远程视频开户，就说去新加坡柜台面签，本来可以一周以内下户，现在肯定要两三周。现在新加坡银行一看中国人的开户，就会条件反射般地紧张：会不会是问题客户？

特别是持有小国护照的中国人，本来这是一群较为优质的客户，但早在9月，新加坡各个银行就直接暂停了他们的开户，他们的存量账户也正在面临新加坡的严查，已经冻结了不少。现在这部分人想撤往香港，搞得香港也紧张兮兮，在考虑加大审核力度。

更严重的是，不仅仅是开户，现在中国人签证、EP的难度都增加了。因为10名涉案人员都有新加坡EP。

还有更不好的消息，香港也从新加坡的这起洗钱案吸取教训，正在从严审查内地的开户。现在已经有各种消息，香港银行要提高内地人的开户门槛，内地政府也早有此意，如果双方一拍即合，那么内地人开港卡，就且行且珍惜吧。

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